正义网重庆11月7日电(记者沈义 通讯员黎琳)股票投资是市民常用的一种投资方式,但是,近年来,一些犯罪分子抓住股民急于获得投资收益的心理,利用虚假股票信息大肆进行诈骗犯罪。
2009年5月至2010年4月,被告人张永胜等人,以开设股票咨询公司的方式,向股民进行虚假宣传,编造公司有几十亿的资金、几百名员工、几十名股票分析师,具有出众的股票分析和涨停控制能力,以骗取股民信任;以缴纳会员费、会员费、保密费、代为股民操盘等为由,骗取股民钱财。在近一年的时间里,该诈骗集团共骗取北京、上海、浙江、江苏、四川、云南等多个省市的百余名被害人钱财计人民币1500余万元。
据了解,张永胜等人股票诈骗案涉案人数众多,其中由重庆市检察院分院辖区检察院管辖的就多达120余人。2011年初至今,诈骗成员陆续被该院及有关基层检察院分别提起公诉,部分成员已被判处刑罚。
据重庆市检察院一分院统计,从2010年以来,该院辖区两级院共审查起诉利用股票信息进行诈骗的犯罪案件有11件242人,诈骗金额达2600余万元。股票信息诈骗案涉案人数之多,覆盖面之广,令人咋舌。
11月7日,重庆市检察院分院检察官向记者透露了骗子们惯用的行骗伎俩,并提出预防建议。
骗术一:虚构公司名称和地址
真相:为了隐藏和包装身份
在股票信息诈骗案中,骗子们往往是采用非法手段获取股民个人信息资料。通过设置网络电话,并将电话号码设置为外地区号,谎称自己在港、台、北、广、深等经济发达地区。而实际上作案地均在本地,且多数为虚构的公司,并未在工商行政部门注册。
如杨仁龙等人诈骗案,业务员以“北京华夏私募公司、北京北方私募公司”的名义拨打股民电话,谎称其“公司”资金实力雄厚,有能力控制股票的涨跌,骗取35名股民“信息费”110余万元。
在罗守进等人诈骗案中,当过业务员的周某说:“我在重庆市北碚区蔡家镇打电话,说我们是台湾某个公司的,这其实是骗人的。我们反复变换公司的名称,其实没有一个固定的正规公司。我知道我们打过去的电话,对方显示的都是台湾本地的电话号码。因此,我说我们是在台湾,对方一般情况下是不会怀疑的。”
骗术二:业务员满口都是专业术语
真相:对业务员进行培训增强欺骗性
曾在“金世达投资有限公司”当组长的李某说:“我们培训时,公司印了‘开场白话术’、‘业务话术流程’、‘股民的问题回答’、‘股民常见的7种心理’等资料发给我们,然后由老总按照发的资料和他的经验给我们讲解和指导。之后,就由我给我的组员培训讲课。”
据这些骗子交代,他们经过所谓强化培训后,满口都是专业术语,使一些股民深信不疑,进而上当受骗。
骗术三:谎称有能力操纵股票涨跌
真相:涨跌机率各占百分之五十
马宝元等31人股票诈骗案中,曾在其股票投资公司上班的业务员小王说:“公司老大每天都会在公司里的一块黑板上写一些股票代码,让我们业务员用来骗客户。这些股票代码是公司几个部门老大自己随便挑出来的,都不准确,经常都在跌。”
据一些涉案人员交代,这种情况很正常,因为公司老大们也不清楚这些股票到底是涨还是跌,涨和跌,机率各占百分之五十。如果涨了,就好骗客户的钱;如果是跌,那就不再理这个客户就行了。
骗术四:升级会员赚取更多的钱
真相:一骗再骗要股民不断缴纳费用
当股民受骗将款项汇到公司账户后,骗子继续以 “赞助费”、“诚信金”等理由,引诱股民缴纳更多的资金,对股民一骗再骗。
谢承峰等股票信息诈骗案中,被害人罗某说:“一个自称是重庆富盈科技有限公司的男子给我打电话,他介绍了几支股票。我观察了一段时间,觉得还可以。那名男子又联系我,让我给他1000元,他再推荐股票给我。我汇了1000元去,那名男子就推荐了一支股票,结果这支股票涨了。那名男子又让我加入会员,交3800元,于是我又汇了2800元给他。后来,他又给我推荐了一些股票,但这些股票反而降了,我这才知道被骗了。”
检察官剖析:股票诈骗案有两个令人担忧的趋势
核心:公司化集团化运作
诈骗团伙往往以投资公司形式存在,有固定的办公场所,内部按照公司负责人——部门总管——业务主管——业务员的体系设置,部门之间分工明确、互相配合,分头负责信息收集、员工培训、财务管理等。同时,制订一系列规章制度加强内部管理,如制订奖惩制度和考勤制度,为每个级别设置任务和指标,按级提成。如张永胜等人诈骗案,张永胜以重庆人达文化传播公司的名义租用办公场地,安排业务员使用化名与全国各地的股民进行电话联系,形成了以张永胜、陈廷忠为组织、,唐勇刚、林小琼等为部门主任,程进、王鲁等为升级业务员的诈骗犯罪集团,在不到一年时间里,共骗取全国各地100余名被害人1500余万元。
外围:大量招聘涉世未深的青年
诈骗分子成立公司之后,便以公司招聘的名义,许以较高的工资底薪和奖金提成,面向社会招聘大量业务人员进入公司,帮助其实施诈骗。在11件利用股票信息进行诈骗的案件中,被招聘进入犯罪团伙的犯罪嫌疑人有216人,占犯罪嫌疑人总数的89.3%。张永胜等人诈骗案中,就招聘了100余人作为业务员实施诈骗。
诈骗团伙招聘的人员均是初入社会、涉世未深的青年,有的甚至刚刚大学毕业,他们本身并没有犯罪意图,通过招聘进入犯罪组织后,大多数人因为法律意识淡薄没有认识到自己的行为是犯罪,有的人虽然对行为性质有所认识,但因为薪酬丰厚、担心工作不好找等原因仍继续参与诈骗活动。
检察官:股票信息诈骗案涉及范围广金额大
检察官分析,在11件利用股票信息进行诈骗的案件中,已经查实的受害人就有近400人,全国各地均有涉及。这些案件中,诈骗金额巨大,涉案金额的达1500余万,金额最少的也有10余万, 50万以上的有7件,占总数的63.6%。犯罪分子利用股票信息进行诈骗,给人民群众造成巨大的经济损失。同时,犯罪分子编造有内幕消息、可内幕交易等谎言,向股民散播,容易引发股民对国家股票政策的不信任,严重损害政府形象。
为有效打击和预防利用股票信息进行诈骗的犯罪,检察官提出四点建议:
一是加强对股民个人信息的保护力度。在系列股票信息诈骗案中,受害人的信息均是被行骗人非法购买获取。为此,要进一步加强证券公司的内部管理,堵塞制度漏洞,防止股民个人信息资料外泄。
二是加大对网络电话的监管力度。通信主管部门应针对网络电话的管理漏洞,加强监管,斩断其背后的利益链条,遏制电话诈骗。
三是加强就业培训和引导。将法律知识作为就业培训的内容之一,提高法律意识,避免一些人因急于就业而被犯罪分子利用走上犯罪道路。
四是加强对股票信息诈骗的防范。通过对此类案件特点及手段进行曝光,同时积极引导群众保持理性的投资态度,不贪利、不侥幸、不盲从,做到理性投资,增强自我保护意识。